Ký quỹ cho Visa E-2: Bảo vệ vốn đầu tư nếu visa bị từ chối

Bảo vệ vốn đầu tư của bạn nếu visa bị từ chối — cách nhà đầu tư Việt Nam cam kết vốn E-2 mà không đánh mất số tiền đó.

Thị thực nhà đầu tư theo hiệp ước E-2 là một trong những lộ trình linh hoạt nhất để sinh sống và điều hành doanh nghiệp tại Hoa Kỳ. Việt Nam hiện không nằm trong danh sách các quốc gia có hiệp ước E-2, vì vậy nhà đầu tư Việt Nam thường đủ điều kiện xin E-2 thông qua quốc tịch của một quốc gia có hiệp ước (chẳng hạn như Grenada). Dù theo con đường nào, nhiều nhà đầu tư vẫn được tư vấn rằng họ phải chi toàn bộ số vốn — và chấp nhận rủi ro mất trắng nếu visa bị từ chối — trước khi hồ sơ được quyết định. Đó không phải là điều mà quy định pháp luật yêu cầu.

Hai lý do vì sao vốn của bạn không đơn thuần bị đặt vào rủi ro

Có hai điểm mà mọi nhà đầu tư Việt Nam nên hiểu rõ trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.

1. Khoản đầu tư không nhất thiết phải là tiền mặt

Luật Hoa Kỳ không giới hạn vốn E-2 hợp lệ chỉ ở tiền mặt trong tài khoản ngân hàng. Tùy theo bằng chứng, vốn có thể bao gồm máy móc và thiết bị được chuyển giao cho doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, hàng tồn kho, tài sản trí tuệ có thể chứng minh quyền sở hữu và giá trị, và tiền vay mà nhà đầu tư tự chịu rủi ro cá nhân. Tài sản phi tiền mặt không được tính chỉ vì nhà đầu tư gán cho nó một giá trị — quyền sở hữu, giá trị, việc chuyển giao cho doanh nghiệp và mức độ rủi ro thua lỗ đều phải được chứng minh bằng tài liệu. Nhưng điểm cốt lõi vẫn vậy: tiền mặt chỉ là một trong nhiều cách để thực hiện khoản đầu tư hợp lệ.

2. Ký quỹ cho phép cam kết vốn mà không mất tiền khi bị từ chối

Các quy định của Hoa Kỳ cho phép nhà đầu tư đặt vốn vào tài khoản ký quỹ trong khi chờ cấp visa hoặc chờ phê duyệt tình trạng E-2. Vốn được cam kết một cách không thể thu hồi cho thương vụ, nhưng một thỏa thuận ký quỹ được soạn thảo đúng cách có thể quy định việc hoàn lại tiền nếu hồ sơ cuối cùng bị từ chối. Các căn cứ pháp lý là quy định của Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ tại 8 C.F.R. § 214.2(e)(12), quy định của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ tại 22 C.F.R. § 41.51(b)(7), và Cẩm nang Đối ngoại tại 9 FAM 402.9-6(B) — tất cả đều dự liệu một cam kết thực sự, không thể thu hồi, nhưng vẫn có thể được cấu trúc một cách hợp lý.

Thỏa thuận phải là thật: bạn không được giữ quyền tùy ý rút tiền, việc hoàn tiền phải gắn với một định nghĩa hẹp về “từ chối cuối cùng”, và một thông báo xử lý hành chính theo INA § 221(g) không được vô tình kích hoạt việc hoàn tiền. Soạn thảo chính xác câu chữ này chính là nơi luật sư giàu kinh nghiệm thể hiện giá trị.

Sắp xếp thực tế cho nhà đầu tư Việt Nam

Vì Việt Nam không phải là quốc gia có hiệp ước E-2, phần lớn nhà đầu tư Việt Nam đủ điều kiện E-2 thông qua quốc tịch thứ hai của một quốc gia có hiệp ước (ví dụ Grenada). Với hầu hết trường hợp, phương án thực tế là sự kết hợp: một số chi tiêu trước khi khai trương để chứng minh doanh nghiệp là có thật và đang hoạt động, phần còn lại của giá mua được giữ trong tài khoản ký quỹ và giải ngân khi được phê duyệt. Thời điểm tỷ giá, việc chuyển tiền từ Việt Nam sang Hoa Kỳ, và sự phù hợp với hợp đồng mua bán hoặc hợp đồng nhượng quyền cần được xử lý đồng bộ. Davies & Associates có đội ngũ luật sư di trú Hoa Kỳ, điều phối hồ sơ di trú song song với giao dịch thương mại để hai bên không mâu thuẫn nhau.

Bài viết này cung cấp thông tin chung và không phải là tư vấn pháp lý. Điều kiện E-2 và cấu trúc đầu tư phù hợp phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể; nhà đầu tư nên xin tư vấn từ luật sư di trú Hoa Kỳ, phối hợp cùng luật sư giao dịch, trước khi chuyển vốn.